警惕“假购物真洗钱”新套路！湖北警方揭露新型电诈陷阱

“不看款式、不问价格，进店就扫空黄金现货；7吨冻货订单不提对公账户，只要私人转账……”近期，湖北省多地接连发生“神秘大单”背后的洗钱案件。3月 19日，湖北省反诈中心揭露新型电诈套路：诈骗团伙正通过实体商户交易转移赃款，商户稍有不慎便可能沦为洗钱“工具人”。

蹊跷订单频现：27万元黄金款竟是电诈赃款

2024年7月，咸宁城区某金店迎来“豪横”顾客。对方声称公司采购黄金，对款式价格一概不问，却在支付时拒绝提供营业执照等证件，坚持将27万元货款转入店主罗女士个人账户。异常举动引发警觉，罗女士立即报警。警方追踪发现，这笔资金竟是另一电诈案件中受害人孙女士的被骗款，所幸及时拦截挽回损失。

无独有偶，2025年2月，武汉某冷链市场商户汪先生接到7.7吨冻货毛肚订单。买方同样提出“不开发票、不走对公账户”，甚至在货物装车后以“账户限额”拖延付款。想起反诈宣传案例，汪先生果断报警。经查，35万元货款正是四川万婆婆的养老诈骗资金，鄂川警方联动拦截货物，成功冻结涉案账户。

武汉警方及时拦截涉嫌洗钱的货物。

洗钱套路揭秘：高价值商品成“洗白工具”

“这类‘假购物’都是电信网络诈骗分子转移赃款的新型手段。去年以来，省内已有多起发案。”3月17日，记者从湖北省反诈中心了解到，随着反洗钱法规日益严格，警方对电信网络诈骗打击力度不断加强，传统洗钱手段已难以为继，电信网络诈骗犯罪分子往往会“另辟蹊径”，利用线下合法商业交易作为掩护，通过购买高价值商品将非法资金“洗白”。

咸宁警方为金店送上“警民同心、天下无诈”锦旗。

湖北省反诈中心揭露，此类诈骗套路通常表现为，诈骗团伙雇佣“车手”（又名“职业取款人”，是指在电信网络诈骗犯罪中专门负责实施取款、转移赃款的中间人）进入实体店大额消费，购物时不注重款式、不在乎品质，只问价格和店内存货，尤其偏爱金条、翡翠等高价值、变现快的商品。在支付过程中，嫌疑人往往谎称帮朋友购买物品，拒不提供本人身份证、银行卡，要求将钱款打到经营者账户上。有时候，嫌疑人还会主动要求将大额交易拆分为多笔支付，频繁更换支付账户，需要等待“别人”转款后才进行支付。所谓的“别人”就是其他被诈骗对象。

此类案件中，若完成交易，实体店经营者会在无意中帮助诈骗分子洗钱，从而导致自己名下账户被冻结，甚至可能承担涉案资金被划扣，财、物两空的经济损失。

实体店经营者应如何避免自己成为诈骗分子的洗钱“帮凶”？湖北省反诈中心提示，广大实体店商户在进行大额交易时，如果遇到对方资金来源不明、频繁更换多个账户付款、将大额交易拆分为多笔支付、等待第三方远程转款等情况，同时对方要求使用个人银行卡交易，务必仔细核实买家真实身份和资金来源。发现可疑情况，应及时拨打96110或110报警，并第一时间保留聊天记录、交易记录等证据，配合警方调查。

（长江云新闻记者 钱开 湖北省反诈中心）